本次Coffee Chat非常榮幸可以邀請到畢業於中央財金所、現為元大證券投資銀行業務部資深襄理的劉柏良學長來和我們分享投資銀行與儲備幹部（MA）的相關工作內容以及職涯發展。學長在分享的同時，也以自身的職涯經驗為出發點強調：「對工作的熱情便是前進的動力。」呼應了學長對待工作的態度：即使工作並不輕鬆，也會秉持著克服困境與繼續前進的心態，來對待工作中的每一處細節。
講座的一開始，學長以最貼近生活的銀行業來破題，並提及如今的銀行業也發展出有別於以往面向人群的業務內容，例如：面向內部需求的數位金融領域。而接下來的證券業便是學長所處的行業，分為經紀、自營和承銷三種主要的部門。經紀是客戶最佳的理財夥伴，其不僅會協助客戶開戶、交易股票，也會服務法人端，協助其買賣各種權值股。自營的目的則是著重於造市及為企業投資，且工作的性質多為單打獨鬥，不論交易成果的好壞皆需自行承擔。承銷會透過檢視企業在法規層面的完善、出具研究報告、舉行法說會等等的業務輔助股票上市，使企業能夠順利地進入市場，也會協助企業發行新股，達成募集資金的目的。
除此之外，學長也提到了人壽、投信及期貨三種不同的金融領域。人壽業因需要管理大量的保險金，其投資部門擁有龐大的管理池，持有的資金也不輸銀行業與證券業。若是欲朝向自營或是研究員發展，人壽業也不失為一個好選擇。而投信業著重於基金的發行，學長提及近年來主動型基金式微，被動型基金便逐漸佔據了市場。期貨業則是著墨於追蹤個股或是大盤的點數，並且透過策略和主動式交易獲得收益。最後，學長分享了更為詳盡之投資銀行的業務內容，說明投資銀行不論是在企業發展的初期、中期還是晚期皆扮演者重要且多元的角色。初期會協助其尋找投資人，到了發展的強盛期，投資銀行便會擔任新創企業和投資者間的媒介，使新創企業能夠在市場中展現價值。
下半場進入職涯經驗的環節，學長分享在他的工作時間中，有一半的時間是在研究總經環境的變化與各種產業的報告，一半的時間便是忙於業務。而有關工作的專業能力，統計、會計和投資學都是很重要的基礎，除此之外，也可以多培養不同領域的興趣，種種能力都有機會成為與客戶交流的資本，並且接觸到更加廣闊的人群。而關於儲備幹部，學長提及大部分的企業偏好碩士以上學歷之人才，此外，充分了解自己的人格特質也非常重要，如此才能夠有效地尋找真正適合自己的企業。
講座的最後，學長再次鼓勵我們，任何的工作皆需要依靠熱忱堅持，有興趣才是持續進步的不二法門，同時也要衡量自己的性格和能力，根據各種行業的特色來選擇未來的出路。在此非常感謝劉柏良學長的不吝分享，不僅解答了我們許多的疑問，也讓我們收穫了有關投資銀行和儲備幹部的豐富知識！
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